母親節將至，中信銀行公布「2023女性理財趨勢大調查」，結果顯示7成以上的新時代女性理財目標首要重視「財富累積」、其次則為退休規劃（60％）、逾8成民眾認為，屆齡退休最擔心的是「退休金準備是否足夠」，顯見退休議題為現代女性所重視。
中信銀行針對女性財管客戶進行網路「2023女性理財趨勢大調查」，調查時間從今年3月23日至4月11日止，有效樣本為655份。
調查結果呈現，女性的理財目標以財富累積（73％）為主，其次為退休規劃與目標準備（40％），其中，30歲以下女性在「目標準備」以及「娛樂基金的累積」比例較高；家中有學齡階段小孩的女性，理財規劃有7成以上為子女教育金做準備，可見新時代女性對於下一代教育議題更加關注。
中信銀行建議，伴隨通貨膨脹與健保費調漲，退休規劃及早開始有其必要性。屆齡退休的民眾更應該透過退休健診檢視退休金缺口，同時藉由「保單健診」檢視醫療及照護額度是否足夠。此外，國民壽命逐漸延長，民眾進行退休規劃時，亦可以規劃設立「預簽安養信託」或「退休安養信託」，以達到保障財產安全，兼顧財務自主的樂齡目標。
進一步觀察女性投資理財時面臨的三大難題，分別為「時間太零碎，無法好好研究／了解」（46％）、「不熟悉市場趨勢，無法掌握進退場時機」（45％）與「擔心市場波動，難以承受損失」（43％）；投資理財工具上主要為台幣存款（75％）、股票（69％）與外幣存款（66％）。
中信銀行指出，投資理財方面，台、外幣存款較為保守，獲利有限，股票則波動與風險較大，可善用機器人投資平臺「智主投」，定期定額長期投入，機器人會定期檢視持有部位，提供基金進出場建議，再由投資人自行決定是否調整，即時掌握投資契機。